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冒充银联工作人员推销大额信用卡 600人被骗200多万元
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文章出处: 重庆商报    发布时间: 2017-07-12 23:34:22    作者: 重庆商报-上游财经记者 代庆

重庆商报-上游财经记者 代庆

“银联工作人员”打来电话,称只要申请POS机,缴纳一定押金,就能办理额度为5~20万的信用卡。当你缴纳几千元押金后,“银联工作人员”就消失了。近日,重庆市九龙坡警方九龙派出所破获了一起冒充银联工作人员实施通讯诈骗系列团伙案,查获25名涉案人员,其中20人被依法移诉或起诉。

案例:银联工作人员找你办信用卡

据九龙坡警方介绍,2016年5月,九龙坡区九龙镇的个体商户吴女士(化名)接到一个自称是银联商务中心工作人员的电话,可以免费为她办理一台POS机,同时为她办理一张5至20万的信用卡。

双方交流后,吴女士动心,通过微信缴纳了3000元,提供了自己的身份证复印件后,收到了“免费”的POS机,但迟迟没有等到额度20万的信用卡。对方多次推诿后,电话再也无法拨通。意识到被骗后,她立即向九龙派出所报了案。

经过摸排,民警初步判断成都市“蓉城金满仓”公司存在嫌疑。在摸清嫌疑人的行动轨迹后,待时机成熟,民警破门而入,发现数名着装统一的年轻人正在卖力地向客户推销POS机和信用卡,墙上还张贴有业务员的绩效表,每名业务员一个月收入一两万。

在现场,民警成功挡获以冷某某(男,31岁)、彭某某(女,27岁)为首的涉案人员共20名,查获一批涉案电脑、电话、话术单、仿制公章、POS机等涉案物品。据了解,他们所拨打的电话,是冷某在一位前银行员工和网上非法购买的,有上万条来自全国各地的电话号码。

经调查,已有600余人被骗,涉及全国十余个省市,被骗金额高达200多万元。

分析:POS销售公司变诈骗团伙

据九龙派出所办案民警耿健介绍,冷某某创办的“蓉城金满仓”公司以前是一家正规的POS机销售公司,因经营不善陷入困境,他找到有诈骗经验的彭某某合作成立新的电商公司。

该团伙采用虚拟电话,严格培训员工,并用POS机捆绑办理信用卡的方式,收取900至3000元不等的押金,并承诺半年退还。而诈骗时,他们还有详细的剧本。该团伙分工合作,冷某某、彭某某负责总体运营,下设三个小组,组长负责绩效考核和业务支持,每个小组下面有5-8名业务员,负责电话销售。当遇到“客户”质疑时,组长就会冒充银行经理进行解释。因为有高额奖励,每个业务员月收入1-2万,所以积极性都很高。同时,他们还伪造了网上下载的银行办证大厅图片、PS制作假的工作证和“客户”办卡流程图,让人受害人相信。

据调查,大多数受害者为需要资金周转的个体商户。

支招:如何防范此类诈骗?

对此,九龙坡警方提醒,大额信用卡不是想办就能办。5万元以上的白金卡,对申请人的资产审核要求非常严格。而且,银行办理信用卡是不收费的。市民办理信用卡时,请通过正规渠道办理。接到办理信用卡的电话时,也不要轻易相信。可向银行工作人员或专业人士咨询,也可以到附近派出所了解。发现被骗后,请第一时间拨打110报警。

 

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